券商账户管理功能优化试点发车，已有国泰君安落地首单业务

12月8日，距离上周五证监会同意首批10家证券公司开展账户管理功能优化试点工作刚过去不到三天，国泰君安资金内转首单业便已于今年12月7日正式落地，而据了解，这也是当前10家券商内的首单落地业务。

据国泰君安介绍，当前，国泰君安资金内转服务所覆盖的资金账户范围主要包括普通经纪、信用、基金投顾、股票期权四类资金账户。未来随着业务的稳定运行，账户覆盖范围有望进一步扩大，服务模式和客户体验也将持续升级。

据悉，今年12月3日晚间，证监会发文表示，同意证券公司开展账户管理功能优化试点工作，并同意中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司试点。

据悉，这是继今年4月2日中国证券业协会发布开展证券公司账户优化试点评估的通知之后，国家监管部门首次正式发文，明确支持证券公司在现有客户交易结算资金第三方存管框架下，从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。

当前，随着证券业务种类、交易品种的日渐丰富，证券公司的客户账户也越来越多，但客户所开立的账户之间却彼此独立，在现行存管模式下，账户资金按业务进行封闭管理，无法跨存管进行资金划转，客户要在不同业务间调拨资金必须经由银行渠道完成，操作极为繁琐。

因此，优化现有账户管理体系，建立以客户利益一致性为基础的客户账户管理模式，成为证券服务业高质量发展时期的迫切诉求。

按照证监会下发给10家券商的监管意见书要求，公司开展账户管理功能优化试点业务，应严守客户资金安全底线，加强同名账户资金划转管理，切实保障客户资金安全；做好客户准入管理，严格按照“三要素”一致规则进行客户身份识别验证，落实客户实名制及身份识别管理要求；严格按规定完成综合账户服务的线上线下签约；加强综合账户管理工作，严格落实账户持续管理机制和客户基本身份资料信息一致性持续管理机制；加强合规风控管理和投资者教育；严格按规定做好数据报送工作。

试点券商均公告表示，将严格按照监管意见书的要求开展账户管理功能优化试点业务。

头图来源：图虫

关键词： 国泰君安 中信证券 申万宏源