天天精选！人民银行固原市中支 聚焦“六点”精准发力 提升征信合规管理水平

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本报记者唐志刚

通讯员王刚闫婷

近年来，人民银行固原市中支紧扣征信监管和信息安全工作要点，从考核评级、非现场监管、培训教育、自查自纠、巡查督导、合规例会共六个方面，细化工作措施，压实主体责任，强化监管力度，不断提升征信合规管理水平，牢牢守住征信信息安全底线。

以考核评级为切入点，督促接入机构深入落实监管要求。人民银行固原市中支遵循“依法依规、客观公正，防控风险、注重合规，定量与定性相结合”的原则，重点围绕征信业务内部控制、人员与用户管理、征信业务合规操作、信息安全与技术保障、落实征信管理工作要求五个方面27项考核指标内容，采取一体化监管和差异化指导措施，利用征信管理监测系统，对照考评标准，确定考核评级结果。年度考核评级全面反映考评对象征信管理工作开展的规范化程度，有效提升人民银行征信监管质效，为征信市场的健康良性发展奠定基础。

以监管措施为突破点，有力促进接入机构征信业务合规开展。人民银行固原市中支主要采取现场检查和非现场监管等综合监管措施，每年从严开展征信业务现场检查，依据《征信业管理条例》对违规行为给予行政处罚，通过监管走访、现场检查“回头看”，确保问题整改到位，责任追究到位；加大非现场监管力度，将各接入机构内控制度梳理及业务备案管理作为非现场监管内容，要求接入机构按时报送信息安全统计表、征信合规自查自纠报告和征信合规自查自纠统计表，通过分析数据及时监测辖区征信业务开展情况。此外，加强真实性审核，通过现场执法检查确认非现场监管涉及内容的真实性，促进征信业务合规发展。

以培训教育为支撑点，不断提升征信从业人员合规意识。人民银行固原市中支开展征信业务法规、制度和警示案例自学，牢固树立征信合规与信息安全理念；召开征信合规经验交流会，学习先进典型，分享经验做法；组织辖区接入机构积极参加人民银行郑州培训学院举办的征信业务培训班；及时向接入机构转发有关加强征信安全的通知、案件通报，加强典型案例报送，督导接入机构以案为鉴，查漏补缺，全面提升征信合规能力；开展征信知识竞赛、征信合规答卷测试，使合规理念内化于心、外化于行，做到知敬畏、存戒惧、守底线，从源头规范业务流程和行为。

以自查自纠为侧重点，突出问题导向开展“全面体检”。人民银行固原市中支要求接入机构按季度全方位、多角度从严开展征信信息安全自查自评工作，主要围绕系统管理、用户管理、信息采集、信息查询等方面逐一梳理风险点，查找薄弱环节，建立问题清单，制定整改措施，以查促改完善征信业务全流程，及时报送总结报告。此外，主动延伸征信合规管理触角，对辖区异议申请、投诉做到全程跟踪监督，上下联动、横向协调，切实保障信息主体合法权益。

以巡查督导为关键点，排查征信业务安全隐患。针对人民银行市县分支行，人民银行固原市中支开展定期及不定期业务检查督导，建立问题台账，通过举一反三，制定整改措施，逐项严格落实落细；针对个人信用报告自助查询代理点建立安全巡查工作机制，重点围绕物理环境、网络管理、设备管理、人员配置、服务环境、检测维修、监控记录等方面进行检查指导，识别潜在风险点，坚决遏制信息安全事件的发生。

以合规例会为落脚点，全面压实主体责任。一方面，督促接入机构建立征信工作协调机制，接入机构的征信牵头部门通过定期组织召开征信工作例会、发送工作联系函、举办案例警示活动等方式，积极组织征信相关部门落实征信合规工作有关要求，原则上每年召开信息安全工作例会不少于4次。另一方面，适时召开辖区接入机构征信合规例会，通报接入机构在考核评级、执法检查、自助查询代理点建设等方面存在的问题，提出整改建议，做到有的放矢。对发现问题全流程跟踪整改，责任到人，指导接入机构建立健全征信业务合规与安全管理制度，压实主体责任意识，将征信合规工作做实做深。

（文章来源：金融时报）

关键词： 合规管理