券商花样百出迎“818理财节” 聚焦投顾、投教 火力全开推ETF

直播预热、专属活动、全天候陪伴……为了迎接“818理财节”的到来，众多券商在近期可谓忙得不可开交。自2017年首届“818理财节”举办以来，已有七年时间，这也成为各大券商发力投资者教育（以下简称“投教”）的盛事。当前，包含中信建投证券、国泰君安证券、广发证券在内，已有超20家券商针对“818理财节”推出专属活动。

活动形式上，各家券商仍沿用直播、短视频等经典引流举措，也有机构通过趣味问答、模拟大赛、小游戏等形式提升投资者参与度。值得一提的是，基金投顾服务成为众多券商在“818理财节”的主推内容，而在具体产品方面，也有不少券商力推ETF，更针对性地推出一系列专项活动。

有机构直言，“818理财节”活动期间，客户参与度相对较高，结合后台数据也可以看到对App活跃的提升有明显作用。但也有业内人士认为，投教应该是一项持续性行为，而不能仅限于一年一度的活动。

(资料图)

发力“818理财节”

一年一度的“818理财节”近在眼前，多家券商已经铆足劲蓄势待发，还有不少机构推出系列活动预热，更有机构拉长“战线”周期。回顾2017年首届“818理财节”举办，该活动旨在以树立客户理财心智为出发点，基于线上平台传递投资者教育，培养正确的投资理念，这也成为众多券商在历年8月的一件大事。

随着“818理财节”临近，包括中信建投证券、国泰君安证券、银河证券、广发证券、中泰证券、民生证券、财通证券、上海证券在内的20余家券商持续推出相关活动。

在活动举办周，不少券商并未只将目光放在“818理财节”当天，而是选择拉长“战线”。例如，财通证券于8月16日-18日期间开启“818理财节”活动。中泰证券的活动则持续一周，投资者可以在8月11日-18日期间完成指定任务，抢8%专享理财。而国泰君安证券、上海证券更是将整个理财节活动的时间战线拉长至整个8月，在8月1日-31日期间开启相关活动。

活动形式花样百出，活动内容也精彩纷呈。据了解，广发证券今年的活动主题是“818淘金节”，通过积极探索线上创新金融营销方式，重点推出“探索淘金之旅”“逛淘金集市”“看赛道秀场”等系列活动。国泰君安证券打造“君弘财富嘉年华”活动，首推君弘智投服务体系，以甄选理财产品、投顾在线陪伴式直播、E起买等投资理财服务。

引流方式上，直播、短视频仍是各家机构在“818理财节”的首选。民生证券表示，今年除公众号、App、线下营业部等宣传地点外，将新增2场直播和2次短视频宣传。其中，直播将结合时事热点，讨论中期经济工作会议出台的政策对A股市场的影响，着眼中期的潜在经济增速趋势将如何发展、科技浪潮推动的重点行业有哪些等投资者关心的投资主题。

除直播、短视频外，也有不少机构在活动过程中加入答题挑战、举办模拟大赛、做任务有奖、财富掘金小游戏等丰富的活动以进一步提高投资者参与“818理财节”的兴趣。

投顾成“重头戏”

从各家券商宣传的“818理财节”的活动内容来看，基金投顾成为各家机构集中发力的方向。大咖轮番上阵、专题直播等活动更是不断，可以看出，各大券商也在无形中暗暗较劲。

例如，国泰君安证券“818理财节”推出“投顾在线”全天候陪伴式解盘直播，汇聚旗下首席投顾，在每个交易日9时-15时30分全程陪伴。

更有券商携手基金公司，汇聚各路大咖，有针对性地推出投顾系列活动。中信建投证券也表示，将邀请一系列投资领域的专家，包括首席投顾、知名基金经理等专家，每天开展4场专业投顾解读、ETF行业机会、市场趋势分析等专题直播，覆盖盘中交易时间。

此外，广发证券也打造“赛道星秀场”精品直播栏目，开设热门赛道的直播投教专栏，邀请10家基金公司超22位基金大咖坐镇，更有明星投顾亮相直播间分享赛道投资新观点。

对于各券商大力推广基金投顾服务的原因，产业经济资深研究人士王剑辉分析表示，投顾业务是券商连接零售业务的一条关键纽带，因此，头部券商也希望能最大限度发挥这一功能。在投顾业务增长的同时，不仅能带动基金产品的销售，也能带动券商其他业务线如研究所业务、自营业务的发展，这也是各家券商积极发力基金投顾业务的原因。

在深圳中金华创基金董事长龚涛看来，券商发力基金投顾业务主要由于基金投顾业务市场发展空间大。公开数据显示，截至2023年6月末，公募基金已有27.69万亿元的规模，而基金投顾的规模目前不足万亿元，发展潜力较大。

中信建投证券也坦言，希望通过“818理财节”丰富的活动、直播、短视频等内容，为客户提供专业、有趣、有料的财经知识，收获与众多高手同台“竞技”的快乐，还能够在比赛期间享受投顾增值服务的体验机会，最终强化“找好投顾到中信建投”的品牌。

ETF成热推投资品种

在“818理财节”期间，不乏有券商多点开花，发力不同业务以满足投资者的多样需求。如中泰证券就为不同类型理财投资者提供多元化的资产配置方案，其中包括定期理财、人气理财、指数ETF、基金投顾等优选产品，近期还拟上线养老金产品线，满足投资者各类理财需求。

在具体产品方面，ETF则成为各家机构今年力推的品种。其中，国泰君安证券“818理财节”全新推出“E起买”、风口赛道、网格交易三大ETF投资服务；上海证券则在8月1日-10月31日期间开启“ETF实盘赛”；中信建投证券也上线“ETF模拟大赛”活动，建立ETF投教专区，上线ETF入门必学、ETF知识百科、ETF科普等多个投教文章及课程。

民生证券也表示，在ETF方面开展了线上线下联动的全方位运营。线下持续开展ETF主题投教活动及培训。线上的ETF专区“E起买”，从热点/低估赛道、基金分类、基金对比、事件解读、基金诊断等角度，为投资者提供选基的数据、工具和资讯支持；构建了系列线上运营场景，推出ETF涨幅、流入等榜单、结合热点事件关联ETF产品、上线ETF投顾组合产品。民生证券还表示，ETF活动也在紧锣密鼓地进行筹备，后续将上线ETF知识答题、赛道猜涨跌、ETF实盘大赛等活动，加深投资者对ETF的了解。

龚涛认为，券商渠道力推ETF基金的根本原因是看好这类产品的发展趋势和做市空间。截至8月17日，股票型ETF的规模超1.35万亿元，券商做市业务未来增长的空间较大。

王剑辉则认为，券商渠道主推ETF是由于这类产品作为被动型产品，主要跟踪指数走势，在市场波动背景下，对于客户的留存有重要作用，因此成为券商的力推品种。

形式多样寓“教”于乐

总体而言，各券商希望通过“818理财节”的多样性活动实现投资者教育。部分机构也直言，希望通过寓“教”于乐的方式达到投教目的，提升投资者风险识别能力，因此也在活动期间设置了不少与投教有关的精彩活动，通过小活动、答题挑战等多样化的形式提高投资者关注度。

例如，民生证券采用获取财富值、赢取理财福利的沉浸体验式方式，投资者通过完成任务获取财富值，满足条件后，不仅可以兑换投顾福利折扣或投顾产品免费体验券，还可兑换一次业绩比较基准6.66%活动理财产品。同时，活动中也新设置趣味投教问答，让客户参与活动的同时，学习投资小知识。同样地，中信建投证券也上线了“818财富节答题挑战赛活动”，通过答题挑战形式帮助投资者快速定位到自身投教知识薄弱环节，再通过有奖答题形式激励投资者主动前往投教学院进行充电学习，切实帮助自己掌握和理解更多的投教知识。

广发证券也提到，本次“818淘金节”是在产品服务及投教服务融合模式上的积极探索，致力于将金融机构与投资者之间的关系，从传统的买卖交易转化为信任与陪伴的共赢关系。以“陪伴客户价值成长”为导向，依托智能技术驱动、场景链接和生态融合的方式，为客户提供线上全流程服务陪伴，将投教融入不同的服务场景，帮助不同投资阶段的客户正确认识投资市场并提升防范风险的能力。

“818理财节”活动作为券业联合举办的一年一度标志性活动，不管是在活动宣传、形式展现以及宣传力度上，都是各家券商重磅打造的年度重头戏。龚涛也直言，“818理财节”这类活动主要是为了推广券商的基金投顾业务，做投资者教育，解决基金赚钱基民不赚钱的现实问题。

据中泰证券介绍，“818理财节”活动期间，客户参与度也相对较高，结合后台数据，可以看到对App活跃的提升有明显作用。此外，“818理财节”作为已经连续举办了七年的券商联合大型活动，在投资者心里已有一定的品牌影响力，对于券商本身也是很好的品牌宣传机会，让更多投资者了解财富管理，引导投资者充分利用线上平台资源学习资产配置，提升投资能力。也为券商产品销售、线上服务提供展示窗口，增强券商与客户之间的联系，为分支展业提供有力抓手。

但王剑辉也提醒，投资者教育并不能只依赖一年一次的活动，而应该是持续性的。同时，在举办理财节这类文化性活动时，也不应以销售为主，更多的还是要注重与投资者之间的交流。

（文章来源：北京商报）

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